ビジネス計画とは？
ビジネス計画とは、会社の目標と野心と、それを達成するために必要なタイムライン、財務、方法を伝える文書です。さらに、ミッションステートメントや、提供される特定の製品やサービスに関する情報も含まれます。
ビジネス計画では、会社の段階とその目標に応じて、さまざまな期間を強調することができます。とは言え、一般的なビジネス計画には次のベンチマークが含まれます。
- 毎月の製品目標と締め切り
- 最初の 2 年間の月次財務状況
- 最初の 3 ～ 5 年間の損益計算書
- 最初の 3 ～ 5 年間の貸借対照表予測
スタートアップ企業、起業家、小規模企業は、新しい会社の進捗に合わせて、ガイドとして使用するビジネス計画を作成します。また、大規模な組織は、大まかな目標、財務、タイムラインを確認するために、ビジネス計画を作成 (および更新) することもあります。
ビジネスの目標と財務の正式な概要は確かに必要ですが、ビジネス計画を作成することは、会社の実行可能性、収益性 (最初に利益を上げる時期を含む)、投資家からどれだけの資金を投資してもらう必要があるかを判断するのにも役立ちます。さらに、ビジネス計画には機能的価値もあります。目標を概説することは、タイムライン上の説明責任を果たすだけでなく、それ自体で投資家自身を惹きつけ、成長のための効果的な戦略としても機能します。
詳細については、戦略的計画の作成に関する包括的なガイドを参照するか、無料の戦略的計画テンプレートをダウンロードしてください。このページは営利団体向けビジネス計画に焦点を当てていますが、非営利団体向けビジネス計画テンプレートを使用した記事もお読みください。
ビジネス計画のステップ
ビジネス計画の具体的な情報は、ベンチャー企業のニーズや目標によって異なりますが、一般的な計画には次の順序付けされた要素が含まれます。
- エグゼクティブ サマリー
- 事業内容
- 市場分析
- 競合分析
- 組織管理の説明
- 製品またはサービスの説明
- マーケティング計画
- 販売戦略
- 資金の詳細 (または資金の要求)
- 財務予測
計画が特に長い場合や複雑な場合は、参照用の目次や付録を追加することを検討してください。上記の各ステップの詳細については、以下の「ビジネス計画のステップバイステップの作成方法」をお読みください。
大まかに言えば、オーディエンスには組織に既得権を持つ人が含まれます。ここには、潜在的な投資家や既存の投資家だけでなく、顧客、社内のチーム メンバー、サプライヤー、ベンダーも含まれます。
シンプルな計画または詳細な計画が必要か？
ビジネスの段階と意図したオーディエンスによって、計画に必要な詳細レベルが決まります。企業には詳細なビジネス計画が必要で、最大で 100ページにも及びます。小規模企業やスタートアップ企業では、財務や戦略に焦点を当てた簡潔な計画が必要です。
ビジネスに適した計画を選択する方法
作成する必要があるビジネス計画のタイプを特定するには、「その計画に何を求めるか」を考えます。最初に機能を特定すれば、自然に形式が決まります。
以下の図に基づいて、作成するビジネス計画の種類を特定できます。
| 機能 | オーディエンス | ビジネス計画の種類 |
|---|---|---|
| 目標とタイムラインの緩やかなガイドとして機能する | 社内 | 簡略型 |
| ビジネス目標とタイムラインの詳細な事実のブループリントとして機能する | 社内 | 従来型 |
| 組織全体の目標、優先順位、ビジョンに焦点を当てた戦略的文書として機能する | 社内 | 戦略的 |
| 会社の融資や助成金を獲得する | 社外 | 従来型 (財務文書に重点) |
| 投資家やパートナーを引き付ける | 社外 | 従来型/戦略的 (財務だけでなく、マーケティング、販売、製品などのサポート部門に重点) |
| 企業やスタートアップ企業のアイデアをテストする | 社内 | 簡略型 |
ビジネス計画の順序は重要か？
ビジネス計画の順序は決まっていません。ただし、エグゼクティブ サマリーだけは例外で、これは常に最初に置く必要があります。それ以外は、理にかなって自然に流れるように、計画を整理してください。
従来型のビジネス計画と簡略型のビジネス計画の違い
従来型のビジネス計画は標準的な構造に従っています。これらの計画では詳細さが求められるため、事前に多くの作業が必要になる傾向があり、何十ページにも及ぶことがあります。簡略型ビジネス計画はあまり一般的でなく、各セクションの重要なポイントをまとめることに重点を置いています。これらの計画は作業にかかる時間がはるかに少なく、通常は 1 ページの長さになります。
一般的に、簡略型 (またはその他 のアジャイル手法) に準拠していない従来の企業、大企業、その他の企業では、従来型のモデルを使用する必要があります。簡略型は、会社が迅速に転換すると予想される場合や、すでに他の業務で簡略型の戦略を採用している場合に使用します。また、文書が社内でのみ使用される場合は、簡略型のビジネス計画で十分な場合があります。投資家は、急な変更や計画に含まれる流動性の影響を受けやすいことがあるため、従来型のバージョンを使用するようにしてください。
ビジネス計画のステップバイステップの作成方法
説得力のあるビジネス計画を作成するには、各セクションの詳細に関する調査と注意が必要です。以下に、計画の各要素の調査と定義に関する 10 ステップのガイドをご紹介します。
ステップ 1: エグゼクティブ サマリー
エグゼクティブ サマリーは、常にビジネス計画の最初のセクションになります。次の質問に答えることが目的です。
- 会社のビジョンとミッションは何か？
- 会社の短期および長期の目標は何か？
サンプルについては、エグゼクティブ サマリーの例とテンプレートのまとめをご 覧ください。 エグゼクティブ サマリー ガイドを読んで、エグゼクティブ サマリーの作成に関する詳細をご覧ください。
ステップ 2: 事業内容
このセクションの目的は、ベンチャー企業の領域、範囲、意図を定義することです。そのためには、可能な限り明確かつ簡潔に以下の質問に答えてください。
- 私たちは企業はどのような企業か？
- 当社の業務内容は何か？
ステップ 3: 市場分析
このセクションでは、現在の市場を調査して理解している証拠や、製品やサービスが市場の特定分野を満たしている証拠を提供します。そのためには、以下の質問に答えてください。
- 当社の顧客は誰か？
- その顧客は何を尊重しているか？
ステップ 4: 競合分析
多くの場合、ビジネス計画では、新しい (あるいは市場に大きな影響を及ぼす) ベンチャー事業ではなく、機能、価格、統合などを介して、現在利用可能なものよりも競争力のあるバージョンを提案します。このセクションでは、次の質問に答えて、製品やサービスが競合他社を上回っていることを示します。
- 競合相手はどこか？
- 他社の一番の強みは何か？
- 自社の独自の価値提案は何か？
ステップ 5: 組織管理の説明
このセクションでは、成功に不可欠な、チーム メンバーとその他の主要な人員の概要を記述します。役割と責任を列記し、可能であれば階層やチームの構造を記述します。
ステップ 6: 製品またはサービスの説明
このセクションでは、製品やサービスだけでなく、製品やサービスの生産に必要なすべての労力とリソースを明確に定義します。製品の強みはビジネスの成功を大きく決定づけるため、マーケティング、販売、資金調達の詳細に着手する前に、時間を確保して製品のテストと改良を行うことが不可欠です。
このセクションで回答すべき質問は次のとおりです。
- 製品やサービスは何か？
- どのように生産するのか、また生産に必要なリソースは何か？
ステップ 7: マーケティング計画
このセクションでは、製品やサービスのマーケティング戦略を定義します。これは、完全な マーケティング計画のように具体化する必要はありませんが、次のような基本的な質問に答える必要があります。
- ターゲット市場は誰か (既存の顧客ベースと異なる場合) ？
- ターゲット市場に到達するために使用するチャネルは何か？
- マーケティング戦略に必要なリソースは何か、またそのリソースにアクセスできるか？
- 可能であれば、タイムラインと予算の大まかな見積もりが用意されているか？
- どのように成功を測定するか？
ステップ 8: 販売計画
各サイクルの優先順位、これらの目標を達成するためのステップ、成功のための指標など、販売戦略の概要を記述します。ビジネス計画を目的として、このセクションは包括的で詳細な販売計画である必要はなく、単に販売活動の大まかな目標と戦略を概説するだけで構いません。
まず、以下の質問に答えてください。
- 販売戦略は何か？
- 目標を達成するために使用するツールと戦術は何か？
- 潜在的な障害は何か、またどのようにそれを克服するのか？
- 売上と利益を上げるためのタイムラインはどのようなものか？
- 成功の指標は何か？
ステップ 9: 資金調達の詳細 (または資金の要求)
このセクションは、ビジネス計画を特に投資家と共有する場合に、最も重要となる部分の 1 つです。完全な財務計画を提出する必要はありませんが、以下の質問には答えることができなければなりません。
- 現在どのくらいの資本があるか？どのくらいの資本が必要か？
- どのようにチーム (新人研修、チーム構造、トレーニング、開発) を成長させるか？
- 物理的なニーズや制約 (スペース、設備など) は何か？
ステップ 10: 財務予測
資金調達分析とは別に、投資家は将来の念入りな財務予測を求めます。前述のとおり、ビジネスの範囲と段階に応じて、これは 1 年から 5 年までの間の任意の時期とすることができます。
これらの予測は正確ではありませんが (ある程度の柔軟性が必要です)、以下を評価できなければなりません。
- 会社はいつどのように、最初に利益を生み出すか？
- その後、会社はどのように利益を維持するのか？
ビジネス計画テンプレート
ビジネス計画テンプレートのダウンロード
この基本的なビジネス計画テンプレートには、エグゼクティブサマリー、製品やサービスの詳細、ターゲット オーディエンス、マーケティングおよび販売戦略など、従来のすべての要素に対応するスペースがあります。財務セクションでベースライン番号を入力すると、テンプレートによって売上予測、財務表などの予測が自動的に計算されます。
より具体的なニーズに合わせてカスタマイズされたテンプレートが必要な場合、このビジネス計画テンプレートのまとめにアクセスするか、 記入式のビジネス計画テンプレートをダウンロードすると、作業を容易に始められます。
ファイル タイプ別に特定のテンプレートをお探しの場合は、Microsoft Excel、Microsoft Word のビジネス計画テンプレート専用のページをご覧ください。
シンプルなビジネス計画の作成方法
シンプルなビジネス計画は、大規模な従来のモデルを合理化し、軽量化したものです。1 ページのビジネス計画は概要を把握するための大まかな情報を伝えるものですが (関係者のプレゼンテーションなど)、これとは対照的に、シンプルなビジネス計画は 1 ページを超えることもあります。
以下に、一般的なシンプルなビジネス計画を作成する手順を示します。これは、以下のテンプレートに反映されています。
- エグゼクティブ サマリーを書く
このセクションは、従来型のビジネス計画と同じです。ビジネス計画の内容、見込み客や主な提供内容、会社の短期および長期の目標の概要を記載するだけです。 - 会社概要を追加する
大規模な会社のミッションとビジョンを文書化します。 - 問題と解決策を提供する
製品やサービスによって解決しようとしている問題と、会社がどのようにその解決を試みるかを簡単な言葉で定義します。このセクションは、縮めようとしている市場のギャップと考えてください。 - ターゲット市場を特定する
あなたの会社 (およびその製品やサービス) がリーチしようとしているのは誰ですか。可能であれば、買い手のペルソナを簡単に定義します。 - 競合他社について書く
このセクションでは、現在の競合他社をリストアップし、競争上の優位性を概説することで、市場に関する知識を示します。 - 製品やサービスの提供内容を説明する
本題に入り、製品やサービスを定義します。正確に言うと、販売しているものは何ですか。 - マーケティング戦術の概要を示す
詳しくなりすぎない程度に、計画しているマーケティング イニシアチブを説明します。 - 成功の測定に使用するタイムラインと指標を追加する
進捗の測定に使用するマイルストーンや主要業績評価指標 (KPI) など、大まかなタイムラインを提供します。 - 財務予測を含める
調査と十分なモデリングを行ったことを示す財務計画の概要を記述します。また、この予測に含まれる主な仮定を列記することもできます。 - 資金調達のニーズを特定する
このセクションでは、資金調達の要求を行います。ビジネス計画のすべてに基づいて、提案された資金源と使用方法をリストアップします。
シンプルなビジネス計画テンプレート
シンプルなビジネス計画テンプレートのダウンロード
Microsoft Excel | Microsoft Word
このシンプルなビジネス計画テンプレートを使用して、融資やさらなる資金提供を求める機会に関する情報など、組織の各側面の概要を記述します。このテンプレートは、スタートアップ企業でも大企業でも、あらゆるビジネスのニーズに合わせて完全にカスタマイズできます。
カスタマイズされたオプションの詳細については、無料のシンプルなビジネス計画テンプレートまたは無料の30-60-90日間のビジネス計画テンプレートの記事をお読みください。 また、1 ページのビジネステンプレートの コレクションもご覧いただけます。
スタートアップ企業向けの簡略型ビジネス計画の作成方法
簡略型スタートアップビジネス計画は、従来型のバージョンにより俊敏にアプローチするものです。この計画では、具体的な成果物やタイムラインではなく、活動、プロセス、関係に重点を置きます (そしてあらゆる面で柔軟性を維持します)。
従来型のビジネス計画と簡略型のビジネス計画の間では重なっている部分がありますが、以下のステップに従って簡略型の計画を作成できます。
- 価値提案を追加する
合理化されたアプローチに基づいて、製品やサービスを説明します。あなたのスタートアップ企業が顧客に提供することを目指している独自の価値は何でしょうか。チームが主な提供内容に力を注ぎ、そのことを明解でシンプルな言葉で記述するにします。 - 主要パートナーを列記する
外部ベンダー、サプライヤー、パートナー など、ビジョンを実現するために協力する他の企業を列記します。このセクションでは、社内で提供できるリソースを徹底的に検討したこと、外部支援の領域を特定したこと、代替手段を見つけるための調査を行ったことを示します。 - 重要なアクティビティを記載する
ソーシング、生産、マーケティング、流通経路、顧客関係など、ビジネスの主要な活動を説明します。 - 主要リソースを含める
人材、設備、スペース、知的財産など、独自の価値を提供するために必要な重要なリソースを列記します。 - 顧客関係とチャネルを特定する
このセクションでは、顧客にどのようにリーチし、関係を構築するかを文書化します。顧客とやり取りするスペース (オンライン、小売店など) を含め、最初から最後までカスタマー エクスペリエンスの大まかなマップを提示します。 - マーケティング チャネルを詳述する
顧客との関係を特定し、育成するために使用するマーケティング方法とコミュニケーションプラットフォームを説明します。メール、広告、ソーシャル メディアなどが考えられます。 - コスト構造を説明する
このセクションは、ビジネスの初期段階で特に必要です。価値の最大化を優先しますか。それともコスト低減を優先しますか。基本的なスタートアップ コストと、時間の経過とともに利益に向かう方法を列記します。 - 収益源を共有する
時間の経過とともに、会社はどのように収益を上げるのでしょうか。製品やサービスの直接購入と、サブスクリプションや広告スペースの販売や資金調達などの二次収益源の両方を含めます。
スタートアップ企業向けの簡略型ビジネス計画テンプレート
スタートアップ企業向けの簡略型ビジネス計画テンプレートのダウンロード
スタートアップ企業のリーダーは、この簡略型ビジネス計画テンプレートを使用して、従来型の計画の最も重要な情報を伝えることができます。業界や製品のスペースの概要、コスト構造と収益源、主要な指標、タイムラインなど、上記のすべてのセクションがあります。このテンプレートは完全にカスタマイズ可能になっているため、簡略型のリーンスタートアップ企業の目的に合わせて編集できます。
その他のオプションについては、さまざまなスタートアップ企業向けビジネス計画テンプレートをご覧ください。
融資のためのビジネス計画の作成方法
融資のためのビジネス計画は融資提案書とも呼ばれ、ここには従来型のビジネス計画と同じ側面の多くのほか、クレジット履歴、融資の申し込み、融資の返済計画などの追加の財務文書が含まれます。
さらに、個人およびビジネスの財務報告、担保の形式、株式投資情報を含めるよう求められる場合があります。
無料の財務テンプレートをダウンロードし、ビジネス計画に利用することができます。
ビジネス計画を作成するためのヒント
ビジネス計画にすべての重要な情報を盛り込む以外にも、文書を高めて資金やその他のリソースを獲得できる可能性を上げるためのいくつかのオプションがあります。専門家のヒントに従ってください。
- 簡潔を心がける: オンラインマーケティング会社 Lezgo Limited の共同創設者兼 CEO であるアブナー・ブロードスキー (Avner Brodsky) 氏は、このアイデアのバリエーションとして KISS (Keep It Short and Simple: 短くシンプルに) という頭文字を使用しています。「ビジネス計画は大学の論文ではありません。」と彼は言います。「必要不可欠な情報を提供することに集中するだけです。」
- 適切な調査を行う: Pool Research の共同創設者である Michael Dean (マイケル・ディーン) 氏は、ビジネス リーダーに「社内外両方 (市場、財務、法務など) の調査に時間を投資する」よう奨励しています。過度に野心的になったり、推測したりすることは避けてください。その代わりに、すべてが客観的で、バランスが取れ、正確になるようにする必要があります。」
計画は独自の立場に立つ必要があり、自分の主張や予測を支えるデータが必要です。ブロードスキー氏が説明するように、「あなたのビジネスは、選択した場所における市場の現実に基づいていなければなりません。信頼できる情報源から最新のデータを取得して、数字について専門家の精査を受け、信頼できるものにします。 - 明確な目標を設定する: 計画に時間ベースの明確な目標が含まれるようにします。「短期的な目標は著しい成長の鍵であり、特に新しいビジネスを特定するために重要です。」とディーン氏は助言します。
- 自分の弱点を知る (そして対処する): 「この気づきがあれば、 弱点が表面化するよりも先に、弱点の克服に向けて動くようになります。」と、ディーン氏は言います。
ブロードスキー氏は、自分の弱点も特定するために、完全な SWOT 分析の実行も推奨しています。「あなたのビジネスは自己認識を持つことでうまくいきます。これにより、ビジネスの使命と、目標を達成するために選択する戦略をよりよく定義することができます。」と彼は付け加えます。 - 仲間やメンターのレビューを求める: 「下書きに関するフィードバックや改善点を求めましょう。」とブロードスキー氏はアドバイスします。「頭がビジネスの夢でいっぱいのときに、自分が見落としているものに気付かせてくれ、ビジネスが行き当たりばったりにならないよう救ってくれるのが、部外者であることがあります。」
これらのより実用的なヒント以外に、自分が使用する言葉も重要であり、ビジネス計画の成否を左右する可能性があります。
Coin Market Cap のオペレーション担当バイスプレジデントであるショーン・ヘン (Shaun Heng) 氏は、「あなたのビジネス計画は投資家へのセールストークです。そして、他のセールストークと同様に、いい印象を与え、相手の心を動かす必要があります。フォーマルで率直であることも求められるため、ビジネス計画では少し難しい部分もあります。しかし、言葉を尽くして説明し、よりエレガントな表現をすることで、好印象を与えることができます。
「そのための優れた方法は、語彙を広げ、言葉の繰り返しを避け、ビジネス用語を使うことです。"できるだけ多くの顧客を引き込む"と言う代わりに、"可能な限り最大の市場セグメントを獲得する"と言ってみてください。正確な言葉で説明して文章を高めれば、多忙な投資家にも印象付けることができるでしょう。」
さらに、ディーン氏は次のように推奨しています。「一貫性と簡潔さを保つために、全体を通してトーンとスタイルを安定させ、常に明解で簡潔な言葉を使ってください。100% 必要な内容だけを盛り込みます。」
ビジネス計画を作成するためのリソース
テンプレートではビジネス計画に盛り込む内容の明確な概要が示されますが、ライブ ドキュメントやより堅牢なプログラムでは、追加の機能、可視性、リアルタイムの最新情報が得られます。また、米国中小企業協会は、ビジネス計画を作成するためのリソースをキュレーションしています。
さらに、ビジネス計画ソフトウェアを使用してデータを保管し、ドキュメントを添付し、関係者と情報を共有することもできます。LivePlan、Enloop、BizPlanner、PlanGuru、iPlanner などの人気のオプションがあります。
ビジネス計画がビジネスの成長にどのように役立つか
ビジネス計画 (文書作成と文書の両方) を策定することにより、製品、ターゲット層、販売計画を改善し、機会を特定し、資金を確保し、新しいパートナーシップを構築することができ、これがビジネスの成長につながります。
ビジネス計画を作成することは、これらの直接的な利益以外にも、市場調査を行うための有益な実践となり、独自の価値提案を構築し、競争に勝つ方法を特定するのに役立ちます。そうすることで、達成可能な財務マイルストーンや製品マイルストーンを構築 (して説明責任を維持) するのにも役立ちます。そして、必然的に障害が発生するにつれて、歓迎のガイドとして機能します。
Smartsheet のリアルタイムの作業管理でビジネス計画活動を合理化
ニーズに合わせ変化に対応できるようデザインされた、柔軟性のあるプラットフォームで、チームの能力を最大限に引き出しましょう。 Smartsheet プラットフォームなら、いつでもどこでも簡単に作業の計画、保存、管理、およびレポート作成が可能なため、チームはより効率的かつ効果的に仕事を進めることができるようになります。作業に関して主要なメトリックを表示したり、リアルタイムの可視性を提供したりするために、ロールアップ レポート、ダッシュボード、および自動化されたワークフローを作成する機能も装備されており、チーム メンバーをつないで情報共有を促進することが可能です。 やるべきことを明確にすると、チームの生産性と作業達成能力が向上します。ぜひこの機会に Smartsheet を無料でお試しください。